Дебетовая карта+кэшбэк! Алиэкспресс и Tinkoff банк теперь друзья?

08.06.2018

Tinkoff банк вернёт cashback за покупки на Aliexpress

Дебетовая карта кэшбэк Алиэкспресс

Приветствую всех читателей блога!

Овечкин наконец-то сегодня выиграл кубок Стэнли, с чем мы его конечно же и поздравляем! А также Евгения Кузнецова и Дмитрия Орлова. Большой триумф российских игроков в НХЛ.

Но это не повод расслабляться нам. И я уже в который раз подготовил обзор банковского продукта. Хотя обзор этот скорее такой спонтанный, нежели целенаправленный.

На днях пришлось совершать покупку на Aliexpress, и я понял что банковских карт, которые бы предлагали кэшбэк за покупки на Aliexpress не так уж и много. Изучив этот вопрос я нашёл любопытную дебетовую карточку банка Тинькофф с простецким названием — Tinkoff Aliexpress. Что может быть проще и понятнее?

Тему сегодняшней статьи думаю вы уже поняли. Приступим к внимательному изучению этой карты.


Вступление


Как вы помните, в прошедшем 2017 году я уже написал несколько статей посвященных кэшбэку с Aliexpress. Вот они:

В общем то, за то время что прошло с написания тех статей мало что изменилось. Я имею ввиду самой схемы экономии, покупая товары на Aliexpress. 

В общем-то всё просто, как дважды два.

Перед тем как сделать заказ на сайте Aliexpress, нужно зарегистрироваться в одном из кэшбэк-сервисов (если еще не регистрировались). Либо войти в свой кабинет введя логин-пароль (для тех кто уже зарегистрировался).

Напомню, список лучших кэшбэк-сервисов, на мой взгляд, выглядит так:

Далее, в кэшбэк-сервисе, в списке магазинов находим Aliexpress, читаем условия начисления кэшбэка и переходим по ссылке уже непосредственно на сам сайт Aliexpress. Там в обычном режиме выбираем нужные товары, кладём их в корзину. И вот тут начинается самое интересное.

По сути, переходя из кэшбэк-сервиса на Aliexpress, если сделать всё правильно кэшбэк уже будет начислен. Но это только от кэшбэк-сервиса. На этом останавливаться не стоит. 

Ведь есть ещё и cashback от банка Тинькофф. И вот уже расплачиваясь за покупки дебетовой картой Tinkoff Aliexpress от банка положен ещё кэшбэк в размере — 2% от суммы покупки. 

Таким образом, покупая на Aliexpress можно вернуть двойной кэшбэк. В общем-то всё просто, и грех не пользоваться предоставляемыми способами сэкономить денег.

Не забывайте перед покупкой на Aliexpress соблюдать все условия кэшбэк-сервиса — чистите предварительно куки, удаляйте на время программы типа Adblock. В случае, если кэшбэк-сервис не зачислил на баланс положенный кэшбэк, пишите в техподдержку и обрисуйте представителю сервиса свою ситуацию.

Надеюсь, общая схема действий понятна. Теперь непосредственно о самой дебетовой карточке.


о Tinkoff Aliexpress


На официальном портале Tinkoff.ru можно увидеть вот такую  рекламу.

рекламы карты тинькофф алиэкспресс

Заказать Tinkoff Aliexpress проще простого на сайте банка Tinkoff. В течении пары минут банк одобряет запрос на получение дебетовки. Дальше карту банковские курьеры могут доставить домой или в офис.

схема получения карты тинькофф

Получили карточку, хорошо. Что дальше? А далее нужно её активировать. 

Сделать это можно по звонку на горячую линию банка, либо попросить активировать карту курьера банка, привёзшего её. Кроме этого, активировать карточку разрешено в персональном кабинете на сайте Tinkoff и в их мобильном приложении, это для тех, кто уже является клиентом банка.

Дебетовая карта Tinkoff Aliexpress — от платёжной системы MasterCard World и имеет PayPass.


Обслуживание карты


Банк изготавливает Tinkoff Aliexpress бесплатно.

А вот за годовое обслуживание придётся раскошелиться на 99 рублей в месяц.

обслуживание карты

Правда банк предоставляет лазейки, с помощью которых можно не платить ни копейки за то, что банк будет обслуживать эту дебетовку.

Вариантов несколько:

  • имеющийся открытый  рублёвый вклад в Tinkoff, на минимальную сумму;
  • активный рублёвый кредит наличными в Tinkoff;
  • обеспечить на дебетовке Tinkoff Aliexpress остаток на сумму не меньше 30 000 рублей, каждые сутки в течении расчётного периода

В принципе, при желании Tinkoff Aliexpress легко можно сделать бесплатной.

При перевыпуске карты условия будут следующие:

перевыпуск карты тинькофф


Процент на остаток


Tinkoff начисляет процент на остаток денежных средств на карточке баллами.

Скажу вам, довольно щедро — из расчёта 6% годовых. По правилам Программы лояльности такие баллы называются — доходные.

Правда тут тоже нужно выполнить условие: 6% будут зачисляться на остаток до 300 000 рублей, и при сумме потраченных денег от 3 000 рублей за расчётный период.

Для не выполнивших эти требования — процента на остаток средств можно не ждать.

доходные баллы

Плюсом является также и то, что нет никаких лимитов по сумме начисляемых доходных баллов:

правило доходных баллов

А вообще банком предлагается несколько типов баллов:

типы бонусных баллов в тинькофф


Cashback


Tinkoff начисляет кэшбэк тоже баллами, назвав их транзакционными, как понятно из скриншота выше.

По Tinkoff Aliexpress обещают начислять кэшбэк из расчёта — 2% от потраченных денег на Aliexpress и 1% за все остальные траты.

Помимо этого кэшбэк от 3% до 30% положен если расплачиваться за товары в партнёрских магазинах в интернет-банке.

Список партнёрских магазинов формируется индивидуально под каждого клиента, и зависит от его региона проживания. Узнать этот список довольно просто в своём кабинете на сайте банка или в мобильном приложении, после того, как карточка будет активирована.

кэшбэк по карте тинькофф алиэкспрессМаксимум, который получится вернуть за расчётный период в виде кэшбэка баллами:

  • не больше  1 000 баллов за потраченные деньги в партнёрских магазинах;
  • и не больше 6 000 баллов за потраченные деньги в прочих магазинах

лимиты по транзакционным баллам

Соответственно, смысла превышать эти лимиты нет, ибо всё что свыше этих лимитов сгорает.

Действуют баллы — 3 года, после чего сгорают, если их не использовали.

срок действия баллов

Ладно, ок, баллы накопились, что дальше то с ними делать, спросите вы, как их обменять на вполне осязаемые деревянные рублики? 

Тут всё просто…

Накопленными баллами разрешается компенсировать покупки, совершённые ранее на Aliexpress, по курсу 1 балл = 1 рубль, в течении 90 дней со дня обработки операции покупки банком.

Примечательно что компенсировать возможно только полную стоимость покупки, а ежели она была меньше 500 рублей, банк спишет всё равно 500 баллов.

порядок использования баллов

порядок списания баллов


За что кэшбэк не начислят?


В Программе лояльности банк указал операции, за которые можно не ждать начисления баллов:

операции за которые кэшбэк не начисляется


Пополнение карты


Tinkoff предоставляет разнообразные варианты для пополнения карты.

Комиссионные Tinkoff банка составят 0 рублей если пополнять карточку:

  • наличными деньгами в банкоматах партнёров банка (300 000 точек);
  • внутрибанковским переводом с другой карты Tinkoff; 
  • внешним межбанковским переводом

виды пополнения карты тинькофф

А теперь более подробнее…

В 300 000 точек бесплатного пополнения Tinkoff Aliexpress наличными входят:

  • партнёрские банки (МКБ, Бинбанк, Мособлбанк, Почта-банк и ПСКБ — Петербургский социальный коммерческий банк);
  • салоны связи (МТС, Билайн, Мегафон, Связной, Евросеть и отделения Почты России)
  • терминалы платёжных сервисов (Элекснет, Кредит-Пилот, CyberPlat, Форвард-Мобайл, Юнистрим, Золотая Корона, Contact, Центр Управления Платежами)

Пополнять Tinkoff Aliexpress наличкой у партнёров, а также переводами с карт сторонних банков за расчётный период:

  • бесплатно, если сумма менее 300 000 рублей;
  • комиссия 2%, если сумма свыше 300 000 рублей с учётом пополнения вкладов

тарифы на пополнение карты


Снятие денег с карты


Снять наличку с дебетовки или выводить деньги ЧЕРЕЗ ПАРТНЁРОВ БАНКА:

  • БЕСПЛАТНО, если сумма снятия от 3 000 до 150 000 рублей за расчётный период;  
  • комиссия 2%, минимум 90 рублей — в случаях, когда сумма снятия за расчётный период более 150 000 рублей

Когда же сумма снятия с карточки менее 3 000 рублей, комиссионные банка составят — 90 рублей.

Снять денежки с карты в БАНКОМАТАХ TINKOFF до 150 000 рублей за расчётный период — БЕСПЛАТНО, при любой сумме снятия.

тарифы на снятие денег с карты

Переводы с карточки Aliexpress Tinkoff на карточки сторонних банков через Tinkoff.ru и в мобильном приложении — бесплатно, до 20 000 рублей за расчётный период. Свыше 20 000 рублей — комиссионные банка составят 1,5% от суммы превышения, но не меньше 30 рублей.

комиссия за исходящие переводы


СМС-банкинг


Контролировать всё, что так или иначе связано с карточкой Tinkoff Aliexpress обойдётся всего в 39 рублей.


Интернет-банк и мобильный банк


Они конечно же бесплатны.

Имеются мобильные приложения банка для IOS, Android и Microsoft.


Обратная связь


Телефон техподдержки банка бесплатный — 8 800 555 777 8.

Дозвониться в Tinkoff получится и благодаря функции онлайн-звонок прямо на сайте банка.

Есть и онлайн-чат на сайте банка, а также собственный Телеграм-канал.


Выводы


Конечно же, 2% кэшбэк за траты на Aliexpress это не что-то бесподобное, хотелось бы естесственно, чтобы банк был более щедрый.

На мой взгляд, сейчас есть и поинтереснее банковские продукты с кэшбэком за траты на Aliexpress.

В частности, я сам пользуюсь картой «Сверхкарта+» от «Росбанка», по которой банк возвращает 7% рублями за покупки на Ali.

Но помимо дебетовой карты с кэшбэком за покупки на Aliexpress, Tinkoff предлагает и кредитную карту, также с «кашей» за траты на Ali. Правда кэшбэк там гораздо выше — 5%, вместо 2% по дебетовой.

А вот и обзор на кредитную карту Tinkoff Aliexpress.

Но думаю что те люди, кто покупает на Aliexpress много товаров, непременно заинтересуются данным банковским продуктом.

Не забывайте пользоваться кэшбэк-сервисами, которые я указал выше, и тогда экономия получится двойной, что несомненно приятно для кошелька.

Прочтите и другие мои полезные материалы, в которых я выяснял:

На сегодня у меня всё.

Подписываемся на блог, чтобы не пропустить новые финансовые лайфхаки!

Оставляйте комментарии под статьёй, буду рад ответить.

Ну и жмите «Рассказать друзьям», если материал оказался полезным.

Рассказать друзьям
Вверх

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: